金條不只是金條!大放異彩的黃金條塊秘辛 | 首飾・K金 回收專門店 JEWEL CAFE

金條不只是金條!大放異彩的黃金條塊秘辛 | 首飾・K金 回收專門店 JEWEL CAFE

在動畫和電影中經常會出現黃金金條的畫面。梯形的大塊金條堆疊成金字塔狀,這樣的場景相當震撼人心。各位知道像這樣的金條,其實不只在虛構的世界裡登場,現實社會中的流通量也非常大嗎?

從古到今,有錢人都為了確保自己的資產而持有金條。近年來,由於國際間的貨幣寬鬆政策和脫歐問題導致經濟不穩定,投資黃金便因此備受矚目。為此有許多金條在投資世界中流通。如今因全球投資熱潮的推波助瀾,不僅是特別富有的人,許多一般家庭也都擁有黃金。

金條在投資及貴金屬收購的領域中,稱為「黃金條塊」。

黃金條塊是由純金製成。若如此高價的物品遭到偽造,或者是品質惡劣的物品流通到市面上的話,將會造成極大的麻煩。因此,為避免金條遭到偽造,便訂定了許多嚴格的規範。而這些符合嚴格審查標準的金條則支撐著我們的生活。以下我們要介紹金塊的相關基礎知識。

用黃金條塊活絡觀光產業

黃金金塊就是寶!相信大家對黃金都有這樣的印象。而許多地方政府也想沾這種印象的光,將黃金條塊活用在觀光上。

佐渡金山的金塊挑戰

新潟縣佐渡市有個支撐江戶時代財源的佐渡金山。在佐渡金山的資料館裡,放有重達12.5公斤的金塊(Large Bar)被展示在透明開孔的展示櫃中。「從箱子中取出金條的『金條挑戰』」的活動,一直以來廣受觀光客好評。若有人能順利將金條取出,就可以獲得紀念品呦!各位是不是也想去挑戰看看呢?

淡路島租借1億日圓的金條

在泡沫經濟時代,政府推動了「故鄉創生事業」的補助事業。各個地區補助達1億日圓。兵庫縣的淡路島竟然將此1億日圓全數用來租借黃金條塊。自平成元年(1989年) 開始,此金塊便展示於「靜之里公園」的資料館中,成為黃金愛好者的朝聖之地。平成22年(2010年) 此金塊完成任務後,便歸還給租借方的三菱綜合材料公司。資料館內則展示著金塊的複製品。

黃金條塊的資產運用

因為最近的投資熱潮和對經濟的不安,越來越多人為了保護自己的資產價值而購買金塊。畢竟比起股票和債券,黃金是相對安全的資產。尤其當國際情勢不穩,因金融政策、政治狀況導致信用風險提高時,就有更多人選擇投資黃金。

黃金作為資產的價值相當高,甚至各國的中央銀行也都擁有。而黃金條塊也是特別因應此保存資產的需求而製造出來。此外,為了投資與資產運用,市面上也流通地金型金幣,但因需要另外加工成金幣,還會再加上加工費用。與此相比,條塊的加工只是加熱進鑄模及鑄印的作業,幾乎不需要花多大費用。因此黃金是個非常優秀的投資、資產運用標的。

黃金條塊的規範極為嚴格

條塊是由純金製成。也就是說,基本上黃金中沒有添加其他金屬。純金以24K金來表示,在市場上流通的金塊就是24K金。一般不會交易18K金的條塊。不過因為製作100%純金非常困難,所以即便聲稱是純金,但純度也並非100%。此外,市場上也有假貨的風險。所以在具代表性的交易市場中會設定純度的規範,也列有溶解業者及保證品質業者的認證清單。

LBMA(倫敦金銀市場協會)

倫敦金銀市場協會(LBMA,London Bullion Market Association ※1)訂定了倫敦黃金市場標準交割金銀條塊準則 (Good Delivery Bar)。作為Good Delivery Bar交易的金塊必須具備99.5%以上的極高純度。除此之外,日本東京商品交易所中交易的是純度99.99%以上的黃金。中國、台灣等地也交易純度99.99%以上的黃金;中東一般則是交易純度99.5%以上的黃金。

Good Delivery Bar還有其他嚴格的規範。除了規定形狀、重量,還必須在黃金上鑄印重量和純度,並且由受認證之精煉公司製造,再給檢驗業者檢驗。最後還要經認證之專門保管業者與運送業者處理。只要是受認定為Good Delivery Bar的金塊,實際上就等於符合世界基準,在全球流通時具有高度的信譽。

※1倫敦市場被譽為世界三大市場之一,是現貨黃金交易的中心。而監督此專門市場中金銀品質的就是LBMA。LBMA不僅制定了在倫敦市場流動之黃金的規範,也會認證公認溶解業者等等。

東京商品交易所

株式會社東京商品交易所這家機構是為了開拓交易期貨商品市場而設。東京商品交易所的英文名稱為「Tokyo Commodity Exchange, Inc.」,故又稱TOCOM。此外,2013年時公司原稱為「株式會社東京工業品交易所」,之後才改成現在的「株式會社東京商品交易所」。

東京商品交易所是日本國內的公營貴金屬市場,除此之外沒有其他公營的貴金屬市場。東京商品交易所在嚴格規範的基準下,指定了由全球屈指可數的品牌所經手的金塊作為期貨交易的交割品。除了黃金的期貨市場外,2016年7月也開設了現貨市場,備受市場矚目。

條塊的製作方法

從江戶時代及明治時代開始,日本就在礦山中開採許多黃金。但如今可低成本取得的黃金都已開採殆盡,大部分的礦山也因此封閉。不過除了從礦山挖掘之外,從廢棄物中製作金塊也是另一個方法。以下便介紹幾個從廢棄物中提煉金塊的製作方法。

回收

由於智慧型手機和電腦等裝置裡的半導體等廢棄零件中均含有豐富的黃金,故又被稱為「都市礦山」。透過這個途徑,我們便能回收黃金再利用。另外還能從貴金屬珠寶和工廠的廢液等物品中回收黃金。

溶解後再恢復為固體

回收後的黃金製品會先用強酸王水來溶解。黃金是非常難溶解的金屬,若不用這種特殊的強酸,便無法將其溶解。但黃金的性質很容易就恢復為固體。只要把還原劑加入溶有黃金的溶液中,便可使黃金再次恢復成固體。黃金是以金離子的形式溶解於液體之中,只要能從還原劑中得到電子,就可以再恢復為固體粉末。

過濾、乾燥

之後再過濾溶液,將黃金結晶的粉末與其他成分分離開來。由於此時所使用的還原劑等成分都被分離,可得到純度99%以上的黃金粉末。乾燥後便可得到茶色的黃金粉末。

再次溶解並回復

為了進一步提升純度,需再用王水溶解黃金,並用還原劑回復為固體。經過這些步驟,便可得到鮮豔茶色的乾燥黃金粉末。此黃金粉末被稱之為「精煉金」,純度為99.99%以上。

化金粉為金粒

黃金要在攝氏1064度以上的高溫才會熔解。以超過熔點的高溫加熱黃金粉末使其熔化。然後再用大量的水將熔化的黃金急速冷卻,冷卻的黃金就會再次回復為固體。如此一來,熔解的黃金就會固化為數公釐大小的金粒。這時原先粉末狀的茶色黃金,現在總算變回來像是黃金的顏色。

將金粒製成金塊

將剛剛得到的黃金色顆粒再用攝氏1000度以上的高溫熔化。熔化變成液狀黃金後,便可倒入鑄模中製成塊狀,冷卻後金塊便完成了。透過以上方法可得到純度高達99.999%的黃金,這又被稱之為「Five-nines」。

檢查、鑄印

金塊鑄造完成後,為了保證其品質並在市場上流通,會在上頭打上鑄印。檢查重量後會打上鑄造廠標誌(倫敦黃金市場公認標誌)和品質等鑄印。這樣便完成了有品牌商保證的金塊。

金塊的鑄印

金塊並沒有保證書保證品質,取而代之的是打上保證品質的鑄印。也就是說,金塊本身就保證其品質。金塊上的鑄印具備以下內容:

1. 商標

鑄印刻有製造此金塊品牌商的標誌。只有通過LBMA嚴格審查而獲得認證的業者,才能在金塊上打上公認標誌。

2. 精煉、分析標誌

金塊上還鑄印有精煉業者(Melter) 與檢驗業者(Assayer)的標誌。這些又被稱之為Melter、Assayer標誌。若精煉及檢驗都是由同一間業者進行,有時便只用一個標誌表示;若是由製造品牌業者負責精煉、檢驗時,便會省略鑄印標誌的程序。

3. 表示品質

金塊上有保證黃金品質的鑄印。品質等同於純度,相當於用重量比率來顯示的純度。若純度高於99.99%,便會以千分率鑄印出「999.9」。這個標示又稱為「Four-nines」。

4. 表示材料

金塊上會打上「GOLD」,有時會鑄印上「FINE GOLD」來表示其為純金。

5. 表示重量

鑄印標示了整個金塊的重量。舉例來說,若金塊是500公克,便會鑄印「500g」。

6. 製造編號

金塊上鑄印有製造編號(序號),每個金塊都有自己的製造編號,絕對不會有編號重複的金塊。

7. 金塊的尺寸

金塊重量有許多種類。市面上流通有5公克、10公克、20公克、50公克、100公克、200公克、300公克、500公克、1000公克等金塊。而1000公克的金塊大概是智慧型手機的大小,形狀也和智慧型手機差不多。不過金塊形狀依品牌商而有所不同。即便重量相同,每個品牌商的長、寬、厚度都有些許差異。英格蘭銀行等銀行中所保管的金塊大概是12.5公斤的特大尺寸,又被稱為「Large Bar」。形狀就像是電影中常出現的梯形金條。

日本國內品牌商

金塊可從以下日本國內品牌商購買。
• 田中貴金屬工業
• 德力本店
• 石福金屬興業
• 住友金屬礦山
• 三菱綜合材料
• JX日礦日石金屬
• 三井物產
• 住友商事
• 三貴商事
• Asahi Pretec
田中貴金屬工業、德力本店、石福金屬興業統稱為三大地金商,是相當具代表性的地金業者。住友金屬礦山、三菱綜合材料、JX日礦日石金屬是有名的礦山公司。三井物產、住友商事、三貴商事則是大家耳熟能詳的貿易商。Asahi Pretec是金屬的回收業者。另外也可從銀行購買。建議請購買這些擁有信譽品牌的金塊。

國外品牌

國外也有許多值得信賴的品牌。

英國

• Johnson Matthey(貴金屬製造商)
• Engelhard(貴金屬製造商)
• Engelhard-CLAL(貴金屬製造商)

瑞士

• Argor S.A.(貴金屬製造商)
• Argor-Heraeus S.A. (貴金屬製造商)
• Valcambi S.A. (貴金屬製造商)
• Metalor(貴金屬製造商)
• PAMP(貴金屬製造商)
• Swiss Bank(金融、銀行業者)
• Credit Suisse(金融、銀行業者)

德國

• Degussa(貴金屬製造商)

澳洲

• Golden West Refining(貴金屬製造商)
• AGR Matthey(貴金屬製造商)
• Perth Mint(鑄幣廠)

加拿大

• Royal Canadian Mint(鑄幣廠)

法國

• Comptoir Lyon Alemand Louyot(貴金屬製造商)

韓國

• LG Metals(貴金屬製造商)

南非

• Rand Refinery(貴金屬製造商)

烏茲別克

• Navoi Mining and Metallurgical complex(貴金屬製造商)

黃金金塊的購買、保管方法

我們能透過各種方法購買金塊。在購買未滿500公克的金塊時,有時需要支付被稱之為Bar Charge的手續費。因此許多人都會購買1000公克以上的金塊,但同時也必須要好好考量保管的方法。

直接購買

可在貴金屬商店、地金商、貿易商、精煉公司、銀行等店面直接購買金塊。也可透過網路販售和購買。此外,市面上也有偽造的金塊販售,因此請向LBMA認證的精鍊業者,或有信譽的業者購買。雖然有許多人將購買的金塊保管於自家的金庫中,但這也有遭竊的風險。因此,建議各位不妨請保管業者代為保管。另外也可利用銀行出借的保險櫃,或者有的販售業者也會提供保管服務。

黃金存摺

若以黃金存摺的方式購買金塊,就會自動讓販售業者來保管。一般在日本是以「特定保管」或「消費寄託」的方式來保管,每種保管方法都各有優缺點。

特定保管
這是請保管業者保管所購金塊的服務,即便該業者倒閉,也能回收委託保管的金塊。

消費寄託
由於此方式是將所有權移轉給保管業者,萬一業者倒閉,有時會無法回收委託保管的金塊。但相對可以請業者有效運用黃金,並獲取所獲得之利益。若想安全保管資產,建議使用特定保管;但若想承擔風險獲得投資利益時,建議採用消費寄託的方式。

金塊也有假貨!

由於金塊是純金製成,光是原料就具有極高價值。因此市面上也有偽造的金塊流通,需要多加注意。市面上常出現的假貨,是在有仿造鑄印的黃金外殼中,放入與黃金比重相似的鎢。此外也有在銅、鎳、鋅等合金上鍍金的贗品。如果覺得「這比起黃金輕太多」、「鑄印和真貨不一樣」、「鑄印有點歪斜,不太自然」時,可能就是假貨。由於黃金是容易變形的物質,就算是金塊也可能變形。不過如果看起來實在太不自然時,務必懷疑那是否為假貨。也可以用X光來分析其結晶結構,加以查驗黃金的真偽。此外黃金雖然會溶解於王水中,但卻不會對硝酸起反應。我們也可以利用這樣的性質,淋上硝酸來確認其反應狀況,若是黃金以外的金屬就會變色。

金塊的總結

黃金在支撐我們的經濟社會上至關重要。黃金也十分活躍於觀光產業,不僅僅涉及個人的資產運用或中央銀行所保管的資產。

在LBMA或東京商品交易所等世界首屈一指的黃金市場中,僅有少數有信譽品牌商所製成的金塊流通。這些世界屈指可數的品牌商皆遵守嚴格的規範,讓我們能放心購買金塊。

此外,金塊上有保證黃金品質的鑄印。品牌商的標誌也有許多不同的設計。鑄印有純度、重量、溶解業者、品質檢驗業者等資訊,購買時請務必仔細確認。

金塊是從廢棄物中經多次溶解、固化後才得以完成。雖然都製成了容易保存的形狀,但各品牌商的金塊形狀仍有所不同。也有許多重量可供選擇,不過由於黃金價格相當高昂,建議事前仔細思考購買方式及保管方式。

即便製作金塊如此費工,但非常遺憾地,市面上仍有假貨流通。請透過LBMA或日本地金流通協會,向受認證的業者購買。以上是本次金塊相關基礎知識的介紹。

黃金金塊並非一般的普通金屬條,在各個領域皆十分活躍,這些都要歸功於全球可謂是鳳毛麟角的品牌商的努力。

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